[ 2022-09-15 ]

Unidos 有限公司（以下简称“Unidos”）将反洗钱和反恐怖主义融资（以下简称“AML”）视为其最高管理优先事项之一。Unidos 制定了以下 AML 基本方针，致力于基于该方针建立框架并不断改进。

1．建立 AML 体系

基于《防止犯罪收益转移法》及金融厅发布的《反洗钱和反恐怖主义融资指南》，我们努力建立和维护防止所提供服务被用于洗钱或恐怖主义融资的体系。

2．管理层参与

公司管理层将 AML 视为重要的战略管理议题，积极主动地应对该问题。

3．识别、评估及缓解与洗钱和恐怖主义融资相关的风险

基于“风险为本的方法”，我们将审查、识别和评估所提供服务中的风险，并根据结果采取措施缓解这些风险。

4．客户管理体系

根据适用的法律法规，我们确认每位客户的姓名、地址、出生日期、职业、交易目的等。此外，我们确认持有居民卡客户的居留状态及停留期限（有效期）。通过适当且持续的客户管理，我们努力消除与不当交易的任何关系，包括涉及受制裁人员及反社会势力的交易。

5．文件及记录的保存

我们根据适用的法律法规妥善保存与 AML 相关的文件、记录等。

6．信息技术系统的利用与数据管理

从提升 AML 先进性和效率的角度出发，我们利用信息技术并致力于适当的数据管理。

7．高管及员工培训

我们通过培训项目等，努力加深高管和员工的知识与理解，确保其具备 AML 相关的专业知识和适任性。

8．持续改进

我们定期对 AML 体系进行检查和内部审计，努力实现持续改进。此外，我们 将 日常努力强化 AML 管理体系，确保公司未来不被用于洗钱或恐怖主义融资。