[ २०२२-०९-१५ ]

युनिडोस कं., लि. ("युनिडोस") ले धन शोधन र आतंकवादी वित्त पोषण विरुद्धको ("AML") कार्यलाई यसको सबैभन्दा उच्च व्यवस्थापन प्राथमिकताहरू मध्ये एक मान्दछ। युनिडोसले AML का लागि निम्न आधारभूत नीति स्थापना गरेको छ र यस नीतिमा आधारित संरचना कार्यान्वयन गर्न प्रतिबद्ध छ र निरन्तर सुधारको प्रयासमा छ।

१．AML प्रणालीको स्थापना

"अपराधी आम्दानी स्थानान्तरण रोकथाम ऐन" र वित्तीय सेवा एजेन्सी द्वारा जारी "धन शोधन र आतंकवादी वित्त पोषण विरुद्ध मार्गनिर्देशन" को आधारमा, हामीले प्रदान गर्ने सेवाहरूलाई धन शोधन वा आतंकवादी वित्त पोषणका लागि प्रयोग हुनबाट रोक्न प्रणाली स्थापना र कायम राख्न प्रयास गर्छौं।

२．व्यवस्थापनको संलग्नता

कम्पनीको व्यवस्थापनले AML लाई महत्वपूर्ण रणनीतिक व्यवस्थापन मुद्दा मान्दछ र यस विषयलाई सक्रिय र अग्रसर रूपमा सम्बोधन गर्नेछ।

३．धन शोधन र आतंकवादी वित्त पोषण सम्बन्धी जोखिमको पहिचान, मूल्याङ्कन र न्यूनीकरण

"जोखिम-आधारित दृष्टिकोण" को आधारमा, हामीले प्रदान गर्ने सेवाहरूमा जोखिमहरू जाँच्ने, पहिचान गर्ने र मूल्याङ्कन गर्नेछौं, र नतिजाको आधारमा ती जोखिमहरू न्यूनीकरणका लागि उपायहरू लिनेछौं।

४．ग्राहक व्यवस्थापन प्रणाली

लागू कानून र नियमहरू अनुसार, हामी प्रत्येक ग्राहकको नाम, ठेगाना, जन्म मिति, पेशा, लेनदेनको उद्देश्य आदि पुष्टि गर्छौं। साथै, जो ग्राहकसँग रेसिडेन्ट कार्ड छ, तिनीहरूको आवास स्थिति र बसाइ अवधि (समाप्ति मिति) पनि पुष्टि गर्छौं। उचित र निरन्तर ग्राहक व्यवस्थापन मार्फत, हामी प्रतिबन्धित व्यक्ति र समाज विरोधी शक्तिहरू समावेश गरिएका अनुपयुक्त लेनदेनसँगको कुनै सम्बन्धलाई हटाउन प्रयास गर्छौं।

५．कागजात र अभिलेखहरूको संरक्षण

हामी AML सम्बन्धी कागजात, अभिलेख आदि लागू कानून र नियमहरू अनुसार उचित रूपमा संरक्षण गर्छौं।

६．सूचना प्रविधि प्रणाली र डेटा व्यवस्थापनको उपयोग

AML को परिष्कार र दक्षता सुधारको दृष्टिकोणबाट, हामी सूचना प्रविधि प्रयोग गर्छौं र उचित डेटा व्यवस्थापनको प्रयास गर्छौं।

७．कार्यकारी र कर्मचारीहरूको प्रशिक्षण

हामीले प्रशिक्षण कार्यक्रमहरू आदि मार्फत हाम्रा अधिकारी र कर्मचारीहरूको ज्ञान र बुझाइलाई गहिरो बनाउने प्रयास गर्छौं, ताकि उनीहरू AML मा आफ्नो भूमिकाका लागि दक्षता र उपयुक्तता हासिल गर्न सकून्।

८．निरन्तर सुधार

हामीले हाम्रो AML प्रणालीको समय समयमा निरीक्षण र आन्तरिक अडिट गर्छौं र निरन्तर सुधारको प्रयास गर्छौं। साथै, हामी दैनिक रूपमा हाम्रो AML व्यवस्थापन प्रणालीलाई सुदृढ पार्न प्रयास गर्नेछौं ताकि हाम्रो कम्पनी भविष्यमा धन शोधन वा आतंकवादी वित्त पोषणका लागि प्रयोग नहोस्।